CapitalBridge je platforma za usklađenost fondova i upravljanje portfeljem koju je izradio Proceptio, posebno namijenjena razvojnim financijskim institucijama i fondovima privatnog duga u tržištima u razvoju koji upravljaju s 30 do 300+ zajmoprimaca u graničnim tržištima. Zamjenjuje praćenje usklađenosti u tablicama automatiziranim raspoređivanjem, nadzorom kovenanti i portalom za samoposluživanje zajmoprimaca. U produkciji za 2 do 4 tjedna.
Svaki DFI i fond privatnog duga u tržištima u razvoju s kojim smo radili suočava se s istom operativnom stvarnošću. Usklađenost živi u Excelu. Podnesci stižu e-poštom kao PDF-ovi. Kovenante se prate ručno, često u zasebnim tablicama po fondu ili po analitičaru. Propušteni rokovi, zakašnjela kršenja kovenanti i nalazi revizije su uobičajeni. Rast s 30 zajmoprimaca na 100 zajmoprimaca znači zapošljavanje više analitičara, a ne plasiranje više kapitala.
Komercijalne alternative također ne odgovaraju. eFront, Allvue, Investran i IHS Markit nose cijene velikih razmjera, traže 6 do 18 mjeseci za implementaciju i izrađeni su za radne tokove hedge fondova ili privatnog kapitala koji ne odgovaraju 27+ izvještajnih zahtjeva specifičnih za DFI-jeve, viševalutnim podacima graničnih tržišta ili obrascima kovenanti bilateralnih zajmova u DFI portfelju. Većina DFI-jeva koji su istražili ovo tržište na kraju umjesto toga izrađuje prilagođene interne alate, što ukazuje na komercijalni jaz.
CapitalBridge popunjava taj jaz. Posebno namijenjen DFI radnim tokovima, uz djelić cijene velikih alternativa, u produkciji za 2 do 4 tjedna.
Postavite prag, operator i rezervu svake kovenante jednom, a zatim pratite cijeli portfelj u tri jasna stanja - Usklađeno, U riziku i Kršenje. Kako se rezerva zajmoprimca smanjuje, status se automatski prebacuje na U riziku, danima prije stvarnog kršenja. Izvještajni zahtjevi kaskadno se spuštaju kroz hijerarhiju Fond → Sektor → Podsektor → Zajmoprimac, pa novi zajmoprimci nasljeđuju ispravne obveze u trenutku kada ih dodate u fond.
Svaki se zajmoprimac prijavljuje na vlastiti portal, vidi ocjenu usklađenosti uživo, učitava dokumente i podnosi strukturirane financijske podatke izravno u platformu. Mehanizam eskalacije u 7 razina automatski podsjeća na zakašnjele podneske na -7d, na dan dospijeća, +1d, +3d, +7d, +14d i +30d, pa službenici za usklađenost prestaju ručno jurnjavati privitke e-pošte, a podaci stižu uredni i na vrijeme.
CapitalBridge je izvorno viševalutan. Dnevna sinkronizacija tečaja putem DLM API-ja dohvaća promptne i terminske tečajeve - uključujući valute graničnih tržišta koje Bloomberg i Refinitiv često izostavljaju - a posao naknadnog popunjavanja ponovno preračunava povijesne vrijednosti metrika kada se tečajevi promijene. A budući da isti tim izrađuje NetSuite Sync, financije zajmoprimaca mogu teći izravno iz NetSuitea, QuickBooksa ili Xera u obrasce usklađenosti, pa zajmoprimci jedva trebaju dotaknuti portal.
CapitalBridgeov utemeljiteljski korisnik je Cygnum Capital, investicijski upravitelj usmjeren na Afriku. Platforma vodi usklađenost za 7 fondova kojima upravlja Cygnum (AATIF, ALCBF, OGF, FAY, AGG, FEI, LCBF), pokrivajući 191+ zajmoprimaca u 25+ zemalja i više vrsta zajmoprimaca (FI i DIC).
Pet automatiziranih pozadinskih poslova izvodi se dnevno u Cygnum okruženju: kreiranje podnesaka s pregledom 90 dana unaprijed, mehanizam podsjetnika za eskalaciju u 7 razina, generiranje nacrta podnesaka obrazaca iz predložaka, sinkronizacija tečaja iz DLM API-ja i posao naknadnog popunjavanja koji ponovno preračunava povijesne vrijednosti metrika kada se tečajevi promijene. I nadzorne ploče za upravitelje fondova i one za zajmoprimce u svakodnevnoj su produkcijskoj upotrebi.
Navedeni rezultati uključuju smanjenje administrativnog vremena za usklađenost sa 120+ sati po kvartalu na manje od 5, smanjenje propuštenih rokova za podnošenje s 15% na otprilike nula te pomak svježine podataka s 2-3-dnevnog kašnjenja zbog e-pošte i privitaka na nadzor kovenanti u stvarnom vremenu.
Pročitajte cjelovitu studiju slučaja Cygnum CapitalTri pretplatničke razine skalirane prema broju zajmoprimaca. Cijene na razini odjela koje ne zahtijevaju odobrenje uprave. Godišnja obveza: 2 mjeseca besplatno. Aktualne cijene dijele se na demo pozivu.
CapitalBridge ima cijenu koja je djelić cijene velikih platformi poput eFronta i Allvuea. Implementacija od 2 do 4 tjedna umjesto 6 do 18 mjeseci. Posebno namijenjen usklađenosti u razvojnim financijama, a ne prilagođeni softver za hedge fondove. Portal za samoposluživanje zajmoprimaca odmah po isporuci, koji eFront i Allvue ne nude.
Dynamo i Cobalt su izvorno cloud rješenja i pristupačni su, ali plitki u pogledu usklađenosti na razini zajma. CapitalBridge ima dublji radni tok usklađenosti (27 vrsta zahtjeva, kaskadne dodjele), nadzor kovenanti s rezervom i ranim upozorenjem te podršku za viševalutnost na graničnim tržištima.
Da. Isti tim izrađuje NetSuite Sync, pa možemo povući financijske podatke izravno iz NetSuite, QuickBooks ili Xero instanci zajmoprimaca i automatski popuniti obrasce usklađenosti. Za zajmoprimce na drugim sustavima automatiziramo učitavanje iz Excela ili CSV-a. Nijedna konkurentska platforma za usklađenost fondova to ne nudi.
Da, izvorno. Dnevna sinkronizacija tečaja putem DLM API-ja za promptne i terminske tečajeve. Valute graničnih tržišta koje Bloomberg ili Refinitiv često izostavljaju. Posao naknadnog popunjavanja ponovno preračunava povijesne vrijednosti metrika kada se tečajevi promijene.
CapitalBridge izrađuje i održava Proceptio. Tehnološki stog čine ASP.NET Core, Entity Framework Core, SQL Server, Azure Blob Storage za dokumente i Hangfire za pozadinske poslove. Stranica proizvoda je capitalbridge.app.
15-minutni demo. Provest ćemo vas kroz Cygnum produkcijsko okruženje, pokazati nadzornu ploču kovenanti i dati vam osjećaj odgovara li CapitalBridge vašem fondu.